理财规划师

发布者：智汇云杰2023-08-05 14:27:00

理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质，即使到年老体弱或收入锐减的时候，也能保持自己所设定的生活水平。理财规划的目标有两个层次：财务安全和财务自由。理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程，它是由专业理财人员通过明确客户理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。

职业定义

职业定义：根据客户的投资需求,为客户提供现金管理类、固定收益类、净值浮动类、衍生类等不同期限、风险和类别的理财产品的专业人员。职业其他名称：理财经纪人相关职业：理财顾问、投资顾问

任务职责

工作内容、任务、职责：1.客户资源拓展与维系:定期与客户联系,报告理财产品的收益情况,向客户介绍新的金融服务、理财产品及金融市场动向;跟进与追踪,对新老客户的维护及业务再开发。2.为客户提供理财咨询和业务服务:提供基于客户需求的投资理财意见;根据营业部中高端客户的交易行为、投资偏好等特点提供一对一专业投资建议。3.公司锁定区域的潜在客户开发和需求分析,形成分析报告。4.协助营业部营销团队开展营销活动、拓展营销渠道,举办投资分析讲座、投资者教育、投资沙龙等活动。5.完成公司要求开展的其它工作。工作考核要求：月度、季度、年度销售任务指标，资本管理量，客户评价，开户量。

知识背景

学历要求：本科生及以上学历行业知识背景：投资研究和咨询的相关知识;熟悉股票、基金、债券、融资融券、期权、约定式购回等相关业务,以及相关领域的知识;全面掌握各种金融工具及相关法律法规。专业知识背景：具有丰富的金融专业知识,了解国内外投资理财市场的发展;对宏观经济形势和公司基本面有一定的了解;人际交往、客户关系及营销策略相关知识。专业要求：财务管理

大学课程

重要的大学课程：金融学?公司理财?个人理财?经济学原理?理财规划?数理金融?货币金融?企业管理重要未开设的大学课程：相关法律课程?证券投资?市场营销?沟通技巧?营销策略

职业技能

专业技能：1.较强的中高端客户市场开拓能力。2.关系管理能力及优秀的谈判技巧。3.产品营销规划和销售行为实施的专业能力。4.对各类证券信息及研究成果能很好的理解转化以服务于客户、销售团队及投资经理。通用技能：1.良好的沟通交流与理解能力,语言表达能力。2.良好的抗压能力。3.良好的思考、分析和判断能力。4.良好的团队精神。5.出色的说服能力。6.具有较强的学习意识和学习能力。7.具有良好的工作条理性及较强的执行力。

从业资格

必要项：证券从业资格附加项：理财师资格基金交易资格理财咨询资质投资咨询资格

常用工具

1、计算机。?2、常用办公软件：Word排版与文字编辑、Excel数据处理和报表制作、PPT演示文稿制作、公司OA系统、名片管理。3、专业软件：Wind、恒生、铭创、同花顺等；数据分析软件：VBA、WIND等。4、企业自主研发的交易平台。5、通讯软件：微信、qq、邮件。

薪酬待遇

薪酬结构：薪酬=基本工资+绩效奖金(佣金提成、开户奖励)+各种奖金(季度奖、年终奖)+津补贴(防暑降温费、年节补贴)满意度：4（薪酬满意度评分：1点~5点，分别代表“非常不满意”~“非常满意”）福利制度：福利=五险一金+职业技能培训+法定节假日福利+团队活动+其它福利(旅游、健身卡)

工作环境

工作场所：类似于银行的柜台,开放式的前台,独立的VIP理财室,宽敞舒适,设施便利。环境具体描述：1.办公环境比较优越,办公场所较为先进。在业务受理中,不乏公司VIP客户及高价值个人客户,配有高端的财富中心,办公设施便利。2.没有固定的工作场所或者工作环境,要学会在各种环境下抓紧一切机会发展客户。3.营业部的电脑配置都非常先进,一般都会提供多种委托方式、多套技术分析系统和丰富的资讯产品供客户自由选择,工作很便利。

发展前景

行业发展前景：据统计,中国高净值人群中个人可投资资产在1000万元人民币以上的人群数量已达80万人,个人可投资资产规模达到了空前的25万亿元,庞大的高端理财需求正需要个性化的定制理财服务。因此,理财规划师的发展前景广阔。个人发展路径：路径一:理财规划师—投资咨询师—高级咨询师—资深咨询师路径二:理财规划师—高级理财规划师—部门负责人—营业部负责人—分公司负责人职业的就业趋势：理财规划师的未来发展主要看个人的工作业绩,可以凭业绩逐级晋升。

职业道德

1.遵守所有与职业活动相关的法律、法规,自觉抵制不符合法律要求以及职业道德标准的行为;交易过程中不弄虚作假。2.遵守风控合规规定。3.尊重客户,对不同资金额度和个人风格的客户平等对待。4.爱岗敬业:销售类的职业都需要极大的热情和敬业精神。5.对于所有投资建议和咨询建议都要非常客观真实的呈现,要以学术研究的视角来判断,绝不能掺杂个人偏好。6.较强的职业忠诚度和企业忠诚度。

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大学本科教育就是职业教育吗？

回答：大学本科教育不是职业教育。专业少，职业多，专业跟职业不是一一对应的。一个专业可能对应很多不同的职业，直接对应是以该专业为工具和知识直接利用，而间接对应是以该专业为基础背景促进职业发展。如法律专业的可以做律师，还可以应用于谈判、公关等。一个专业还对应很多不同的行业，因为每个行业都需要不同专业的人才发挥各自的优势。当然有一些职业对专业对口有较高的要求，如临床医学、土木工程。但更多的情况是，不管将来从事什么职业，大学里得到的知识积累、思维训练和素质提升都不会浪费。不管大学选择什么专业，只要把真才实学融会到兴趣里，梦想的职业道路完全可以走得通。大多数专业和职业之间并不直接对应。尽管很多的职位是要求专业背景的，但也有一些职位并不看重你所学的专业，他们看重的是个人的意识观念、沟通能力、学习分析能力，而这些素质各个专业的学生都可以锻炼获得。所以考生不必想在商界发展而特意选择市场营销或管理专业，也不必为选择哲学专业而对未来的就业感到悲观。

高考志愿填报选专业都考虑哪些因素？

回答：首先，考生必须要对这个专业有兴趣，这个兴趣非常关键。如果个人对专业不感兴趣，学业就容易荒废，毕业时就无法取得毕业证和学士学位证。其次，专业未来的从业方向能够发挥个人潜能，如果就读的专业未来就业方向，与学生的职业能力并不匹配，那就无法取得良好的发展。最后，尽可能选就业前景好的强势专业，报考前要掌握目标专业在同类专业当中居于什么位置，专业实力强弱非常关键。此外，还要了解专业内涵，很多考生往往是凭着专业名称选择专业，这是不可取的。例如材料类专业，不同大学的材料类专业是不一样的：哈工大材料主要是和航天有关系，既得耐高温又得耐低温，属于高科技材料；北京化工大学材料是高分子材料；浙江大学材料是丝绸材料，其前身是浙江丝绸工学院。再如车辆工程专业，西安大学的车辆工程主要是铁道，其他大学主要是汽车和特种车辆。

孩子不爱学习，怎么培养学习兴趣？

回答：首先，家长可以引导孩子想象未来，如大学毕业后从事自己喜欢的职业，过上自己希望的生活，这样可以激发孩子的行动欲望。在督促孩子学习时，要以未来职业成功为引导目标，这样孩子才能充满动力，提起对学习的兴趣。其次，通过建立间接兴趣，来激发孩子对学科知识的兴趣。家长可以多向孩子讲述，初中学科知识的实用价值，能够给我们的生活带来哪些便利和好处，从而激发孩子掌握这项知识和技能的欲望。此外，家长还可以从孩子的日常兴趣入手，如热爱的玩具、游戏或感兴趣的运动、事物等，将其与初中学科的知识内容相联系。例如，孩子不喜欢物理，但是喜欢汽车，家长可以为他讲述汽车上应用声、光、力、热、电等物理知识，这也是一种培养孩子学习兴趣的重要方法。

孩子初中成绩一般，继续读高中以后发展会好吗？

回答：其实家长不能单纯从学科成绩来判定孩子的未来发展，而是应该综合孩子的兴趣、能力以及个人职业发展规划来判断。孩子学习成绩一般，但如果具备自主学习的能力，并且对学习充满兴趣，只要在高中阶段继续努力，探索出适合自己的学习方法，并做好未来职业发展规划和执行计划，也是可以取得良好发展的。但是如果孩子本身对文化课学习不太感兴趣，在艺术、体育等方向也没有特长，那么读高中未必就是一个好的选择。对于动手能力强，喜欢通过实践活动进行学习的同学而言，进入职高学习一门实用型的技术，也是可以实现职业理想，并在未来取得可持续发展的。

为什么选择大学要考虑地域因素？

回答：大学所处地域对于学生的成长，性格具有较大的影响；大学周围的人文环境可能影响学生的一生，如广州的南粤文化、长沙的湖湘文化。如果一个地区人文、经济环境都没有什么优势和特色，那么就会有如下弊端：一是教师水平无法保障，教学质量偏低。一个地区没有发展性和吸引性，一些优质的教育人才就不想留在这里或来到这里。二是学生无法开阔眼界，未来就业不具备优势。经济不发达地区，很难吸引好的企业入驻，在校生也很难在课余时间寻找到好的工作体验机会，毕业以后也很难获取实习机会，从而影响职业阅历和眼界，最终导致就业成本升高。

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